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CipherTrace:主流银行存在大量涉及加密货币的资金往来

发布时间:20-05-12

区块链情报公$司CipherTr▊ace声称,大型银行每年可╫能会处理多达№20亿美元与加密货币相关的转账*。CipherTrace声称其研究部门发现,美国排名前10位的商业银行都没有使用其支付γ网络来处理未注册的加密货币┛业务。

根≠据这项研究,这些未注册的加密货币货币服务业务(⊕MSB)包括诸如加密货币┎交易所之类的实体。

已知的⊙未知数

尽管《美█国银行保密法》和《金融行动特别〦工作组(FATF)۩资金出行规则均要求银▒行◣根据法律使用其网络来识别MSB,但Ciphe▼rTrace声称许๑多设备不足以充分♨识别∮加密货币交易所和其他虚拟资产服务提供商( VASP)作为MSB。

CiΓpherTrace指出,经修订的BSA和FATF指南(即将۞۞对G20国家生效)将■使识别和遵守法规变得更加重要。

在今年1Ψ1月于旧金∞山举行的CipherT⿺race加密货币旅行规则信息共享架构会议上,美国财政部金融行动特别工作组(FinCEN)的Carole House提出°゜了有关银行是否确●实准备好即将进Ж行的法定修订的担忧:

“很有趣的是,知道在这个领域中有多少家金融机构≠能够根据其钱包参考号或它目前可获得的其他信息将[加密业╬务]↑接收者识∶别为金融机构。 ”

针对针对金融机构的反洗钱(AML)合规性挑战,CipherTra△ce已Я发布了一种新的Crypto Risk Intelligence产品,旨在帮助银行降低其支付体系中与加密相关的风险。

该公司∩①已经致力于监视500多种加密货币业务,汇编风险和合规性分数并生成可供银行和其他实体使用的AML过滤数据。据报道,这种新的情报工具可以帮助银行应对这一挑战,重点是四个方面:

检℡测VASP卌与SWIFT和ACH等银行支付网络之间的未知风险

为加密相关企业提供︹︺︻对CipherTrace风险分数的▦▩访问

识别依赖银行服务的未注册ГMSBS和对等系统

应对黑网风险ⓔ并检测由加密货币交易启用的非法金♣融产品或洗钱

监管重♂塑行业

据报道,FinCE▀N于今年4月针对未注册的点对点加密货币交易商采取了首次执法行动。

随着业务的调整,FinCEN本月观じ察到,加密货币行业已开始与该机构的货♥币传输服务法规☏保持一致,并声称FinCEN自己的2019年5月指南目前具有明显而积极的影响。

CipherTrace表示新的FATF法规将通过要求不仅跟踪其自身客户的交易,而且跟踪其客户向其汇款的地点,重新定义要求加密卍业务运营的方式。


来源:http://chainb.com/?P=Cont&id=20452

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